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2018年72%的基金投资者盈利 基民投资需关注哪些因素?

发布时间:2019-12-30 21:47

编辑:记者田忠方

  近日,中国证券投资基金业协会(下称“中基协”)发布的《基金个人投资者投资情况调查问卷(2018年度)》(下称《调查问卷》)显示,2018年72%的基金投资者在金融资产投资中获得盈利。此外,基金企业的声誉依旧是投资者非常关心的要素,64.8%的基金投资者表示会回避近期有负面资讯的基金企业。
  据了解,2018年基金个人投资者主要呈现以下特征:以税后年收入在15万元以下的中小投资者(85.2%)为主;62.1%的投资者投资经验在3年以上,投资经验低于1年的投资者仅占11.1%;互联网和新普京经理是获取投资信息的主要途径,手机等移动终端已经成为最主要的交易媒介;金融常识水平较高。
  在投资标的方面,《调查问卷》指出,基金个人投资者的资产配置相对均衡,关注程度最高的产品为银行存款、银行新普京产品和货币市场基金。在选择基金产品时,基金业绩是最关注的因素,基金管理企业的声誉也很重要,64.8%的投资者表示会回避近期有负面资讯的基金企业。与此同时,62.6%的基金个人投资者愿意考虑购买境内发售的海外基金产品,56.9%的投资者表示会考虑投资于海外市场。33.9%的基金个人投资者首选偏股型基金。
  另外,2018年有72.0%的基金投资者在金融资产投资中获得盈利。对此,沪上某私募基金总经理对《上海金融报》记者表示,从产品选择类型看,基金个人投资者投资风格相对稳健,选择的基金产品如货基等风险相对较小,且其金融常识水平可观,投资经验较为丰富。
  “在投资策略方面,股票市场一般波动幅度较大,‘牛市’时,多数偏股型产品都能实现盈利;经验丰富、历史业绩优秀的明星基金经理管理水平较高,其所管理的产品问题都不会太大。同时,由于基金产品类型丰富,个人投资者可分散投资,把控风险。”上述私募基金总经理强调,“总体而言,个人投资者投资基金产品,需要确定自身投资目标和风险承受能力,避免盲目投资。”

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